Analisa Kredit dan Penerapan Manajemen Risiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK

Setelah mengikuti pelatihan Analisa Kredit dan Penerapan Manajemen Risiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK, peserta akan mendapatkan manfaat:

• Mampu melakukan analisa kredit secara tepat (kredit multiguna, kredit properti, kredit otomotif) baik analisa kredit kuantitatif (analisa laporan keuangan, analisa rasio keuangan, aalisa trend, analisa cash flow) maupun kualitatif (5C, 7P, 3R)
• Mampu meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan
• Mampu untuk menyusun Structuring Credit Facilities, Credit Monitoring
• Memberikan pengetahuan mendalam mengenai faktor-faktor resiko didalam bisnis perusahaan pembiayaan
• Mampu membuat dan menerapkan manajemen resiko yang aplikatif terhadap produk dan jasa perusahaan pembiayaan terhadap para nasabahnya

Baca juga: Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko

Schedule 2020

• 16-17 January
• 27-28 February
• 26-27 March
• 27-28 April
• 19-20 May
• 25-26 June
• 27-28 July
• 24-25 August
• 24-25 September
• 26-27 October
• 26-27 November
• 23-24 December

Workshop Leader

Kurnia Hadi, GRCP, GRCA

Professional trainer yang memiliki pengalaman kerja di tiga Bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-ichi Kangyo Bank, HSBC) dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Risk Management, dan Consumer Finance,  dan konsultan finance lebih dari 22 tahun.

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional Commodity Trade and Finance World Asia 2012 di Marina Bay Sand hotel  di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator public dan in house training yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas di Jakarta, Bandung, Manado, Bogor, Surabaya, Bali, Padang untuk 70 perusahan di Indonesia untuk berbagai topik manajemen, perbankan dan keuangan.

Certified Risk Management (BSMR)

Baca juga: Pengelolaan Liquidity Risk dalam Rangka Implementasi Pelaksanaan Kerangka Basel III

Syllabus

Day-1

1. Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi

1. • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
   • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
   • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
   • Mengestimasi Laba Rugi
2. Financial Statement Analysis
   • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
   • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
   • Analisa Rasio dan CashFlow
   • Menentukan Kemampuan Membayar
   • Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
3. Qualitative Analysis
   • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
   • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
   • Teknik Analisa Bisnis Nasabah
   • Analisa Faktor Eksternal
   • Prinsip 5C, 7P, 3R
4. Monitoring Kredit
   • Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
   • Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
5. Case study: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Rekening Giro, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

Baca juga: POJK tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Lembaga Jasa Keuangan Non-Bank

Day-2

1. Overview POJK No. No.1/POJK.05/2015 dan SEOJK No 10/POJK.05/2016
2. Pemahaman berbagai kategori risiko dan faktor-faktor penyebab risiko
3. Manfaat dan proses manajemen risiko perusahaan pembiayaan
4. Jenis-jenis risiko perusahaan pembiayaan menurut POJK
5. Hubungan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance) dengan manajemen risiko
6. Proses manajemen risiko perusahaan pembiayaan
7. Penerapan manajemen resikountuk 7 jenis risiko perusahaan pembiayaan
8. Memahami risiko operasional sebagai risiko paling melekat pada perusahaan multifinance
9. Pengertian manajemen risiko beserta definisi-definisi terkait risiko (risk appetite, risk culture, risk tolerance)
10. Mekanisme penerapan manajemen risiko dengan pendekatan 3 lines of defense
11. Hambatan dan kunci sukses penerapan manajemen risiko dengan 3 lines of defense
12. Membuat struktur 3 lines of defense sesuai dengan sumber daya yang ada
13. Pengertian GRC (Governance, Risk Management, Compliance); hubungan GRC dengan manajemen risiko dan 3 lines of defense
14. Case study Analisa Kredit dan Penerapan Manajemen Risiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK