Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko

Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko

Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko

Bisnis Kredit Konsumer KPR (Kredit Pemilikan Rumah) dan KPM (Kredit Pemilikan Mobil) dan Kartu Kredit sekarang ini merupakan bisnis andalan baik Bank dikarenakan margin bunga yang tinggi.  Persaingan bisnis kredit consumer ini tidak hanya antar Bank saja tetapi juga dengan multi finance.  Di satu sisi minat calon nasabah sangat tinggi dan pangsa pasar masih sangat luas.  Tetapi jika analisa kredit proposal calon nasabah tidak dianalisa dengan baik maka bisa jadi bukan profit yang didapat melainkan NPL (non performing loan) yang didapat.

Peran analis kredit dalam Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang yang sehat. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk Analisa Rekening dan Proyeksi Laba Rugi bagi pemberian kredit perseorangan dan pengusaha (self employeed).

Baca juga: Drafting SOP Program APU dan PPT Berbasis POJK No.12/POJK.01/2017

Schedule 2019
  • 14-15 January
  • 13-14 February
  • 13-14 March
  • 29-30 April
  • 13-14 May
  • 17-18 June
  • 15-16 July
  • 8-9 August
  • 5-6 September
  • 30-31 October
  • 14-15 November
  • 5-6 December
Workshop Leader
Kurnia Hadi, GRCP, GRCA

Professional trainer yang memiliki pengalaman kerja di tiga Bank multinasional (Korea Exchange Bank Danamon, Indonesia Dai-ichi Kangyo Bank, HSBC) dengan spesialisasi Trade Finance, Corporate Banking, Cash Management, Wealth Management, Risk Management, dan Consumer Finance,  dan konsultan finance lebih dari 22 tahun.

Pembicara dalam konferensi tingkat internasional Commodity Trade and Finance World Asia 2012 di Marina Bay Sand hotel  di Singapore pada tanggal 28-29 Maret 2012.

Fasilitator public dan in house training yang sudah membawakan lebih dari 90 kelas di Jakarta, Bandung, Manado, Bogor, Surabaya, Bali, Padang untuk 70 perusahan di Indonesia untuk berbagai topik manajemen, perbankan dan keuangan.

Certified Risk Management (BSMR)

Setelah mengikuti pelatihan Analisa Kredit Konsumer Berbasis Risiko, peserta akan mendapatkan manfaat:

  1. Memahami peran, tugas dan fungsi Analis Kredit
  2. Memahami aspek utama dalam Analis Kredit
  3. Memahami teknik dalam menganalisa Rekening Tabungan/Rekening Giro/Laporan Keuangan
  4. Menguasai teknik dalam menilai Karakter
  5. Tehnik menganalisa Rekening Tabungan/Rekening Giro/Laporan Keuangan
  6. Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
  7. Memahami deteksi dan pencegahan Fraud kredit konsumer

Baca juga: Analisa Kredit dan Penerapan Manajemen Resiko Perusahaan Pembiayaan Berbasis POJK

Outline
  1. Proses KYC Calon Debitur
    • Verifikasi dokumen dan legalitas
    • SLIK checking, AKKI checking
    • Teknik wawancara efektif
  2. 5 C’s of Credit Analysis
  3. Analisa Rekening Tabungan/Giro & Estimasi Laba Rugi
    • Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
    • Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
    • Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
    • Mengestimasi Laba Rugi
  4. Financial Statement Analysis
    • Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
    • Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
    • Analisa Rasio dan Cash Flow
    • Menentukan Kemampuan Membayar
    • Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang
  5. Qualitative Analysis
    • Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
    • Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
    • Teknik Analisa Bisnis Nasabah
    • Analisa Faktor Eksternal
    • Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)
  6. Monitoring Credit
    • Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
    • Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
  7. Deteksi Awal Fraud Kredit Konsumer 
  8. Peranan Analis Kredit dalam Menganalisa Kredit Macet
    • Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
    • Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
  9. Case Study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening Tabungan/Rekening Giro, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

Formulir Pendaftaran

Waktu:

5-12-2019 s.d 6-12-2019

Tempat:

Hotel Harris Tebet
Jakarta Selatan

Harga:

4,500,000 - 4,050,000 (Earlybird)